防詐出招！中信銀祭數位帳戶SIM卡AI多因子分析 　詐騙無所遁形

政府民間聯防積極打擊詐騙，中信銀強化防詐功能，透過電信龍頭和TWCA後端SIM卡認證技術，聚焦線上開戶手機門號做深度處理，以AI和多項因子評估相關門號是否為詐騙工具，進一步評估是否需要再次訪談，強化認識客戶，墊高詐騙門檻。

政府民間聯防積極打擊詐騙，政府力挺銀行第一線行員守護民眾財產，行政院院長今天22日上午至中信銀營業部視察臨櫃關懷阻詐執行情形。

除臨櫃關懷外，在後端技術上中信銀也有相當提升，對比國外針對防詐是以是否常換SIM卡來評估，為防堵詐騙，據了解，中信銀近期針對數位帳戶第三類開戶的部分，都已再做一次核對，非臨櫃部分更會加強。

目前數位帳戶依照身分驗證方式不同，共有三類帳戶。第一類為透過自然人憑證線上開立的帳戶；第二類帳戶就是已在自家銀行開立過存款帳戶的既有客戶；第三類帳戶就是以別家銀行存款帳戶，或用其他銀行信用卡，又或是既有的銀行信用卡客戶，在線上開立的數位帳戶，因開戶方式最便利，因此開戶數量最多。

中信銀這次強化數位帳戶KYC，不僅會比對姓名和手機電話號碼，另外也會增加多項因子綜合分析，包括：手機門號後面是否有做自動扣繳，持有門號是否超過6個月且正常繳費，以及是否有欠費紀錄，藉此進一步判別此門號是否為詐騙工具，墊高詐騙門檻。