「台灣里」刷卡套現詐14億！6萬筆假交易騙倒41家銀行

高雄地檢署偵結「台灣里」第三方支付公司涉洗錢及詐欺案，認定該集團長期利用網路行銷與金融審核機制漏洞，大量製造虛假交易掩護資金流向，犯罪規模龐大，檢方依組織犯罪、詐欺及洗錢等罪嫌，起訴包含公司幹部與人頭業者在內共166人，並對在逃主嫌簡坤松發布通緝。

檢方表示，被告簡坤松、黃柏菖、潘靜敏等人自2023年起，實際掌控台灣里公司運作，透過大量設立人頭公司及特約商店，建構非法金流體系，一方面替非法賭博網站處理資金，累計洗錢金額約33億元；另一方面經營「刷卡換現金」業務，透過不實交易向銀行詐得約14億元，另有資金刻意轉置規避查緝，整體金流規模高達70億元，犯罪所得約7億元。

檢方查明，該集團以搜尋引擎優化（SEO）技術操控「資金周轉」、「信用卡換現金」等關鍵字排名，吸引資金需求急迫且信用條件不佳之民眾上門，雙方事前約定以刷卡方式套現，並收取9%至15%手續費，實質為變相高利借貸，持卡人刷卡後僅能取得約8至9成現金。

為規避金融機構查核，集團並大量收購及控制人頭公司，設立逾80家特約商店，透過自建「機動付款」系統隨機產生交易連結，使持卡人完成線上刷卡。該等交易形式雖無實際商品或服務，惟因銀行依商店類別代碼（MCC）判斷為一般消費，致誤撥款項至人頭帳戶，形成資金斷點，增加追查困難；全案共製造逾6萬筆不實交易，波及國內41家金融機構。

此外，部分被告另涉協助購買外匯、隱匿資產及串證等行為，檢方已查扣不動產、黃金及存款約9000萬元，並認本案犯罪期間長、金額龐大、分工縝密，對金融市場秩序危害重大，建請法院依法從重量刑。