網路借貸平台im.B涉吸金25億　金管會：2天內移送檢調

P2P網路借貸平台「im.B借貸媒合平台」平台負責人疑似非法吸金25億元捲款逃跑，金管會先前已指出，若違反《銀行法》，最重可處7年以上有期徒刑，得併科新5億元以下罰金。金管會銀行局長莊琇媛今天說明，有接到4、5件檢舉案，因不當募集資金已涉及刑法，這一、二天將移送檢調。

立委質問P2P借貸平台是否有利用假公司、人頭帳戶涉嫌洗錢，黃天牧出席財委會時表示，金管會不是民間借貸P2P主管機關，如果是非法行為就會依法處理，金管會也提醒民眾高利率會有其高風險。

「im.B借貸平台」涉及詐貸25億元，今天在立院財委會引起朝野立委關注，莊琇媛也指出，金管會近期已接獲4、5件檢舉案，指陳該公司疑有以高利息假債權收受民眾款項投資相關產品，涉有違反銀行法第29條規定情事。由於違法吸金已涉及刑事責任的調查及認定，金管會這一、二天就會移送檢調機關視個案事實進行判斷。

在民進黨立委何志偉追問下，莊琇媛透露，im.B借貸平台的5家往來銀行分別為中信銀行、國泰世華銀行、玉山銀行、永豐銀行、新光銀行，且目前在5家銀行帳戶餘額很少，僅剩數萬元。銀行局會要求銀行檢討，當初開戶時在KYC（認識你的客戶）部分是否有疏漏。

莊琇媛說明，多數P2P跟銀行業者合作都有遵守自律規範，但有些P2P借貸業者經營業務項目，並沒有跟往來銀行充分揭露，因此讓銀行做認識客戶時（KYC）沒辦法掌握，後續監控也沒發現，造成只是當做一般的客戶，無法查覺。