銀行自清行員挪用客戶資金 曝內控疏失 金管會開罰800萬

2024-02-29 19:23 / 作者 財經中心
金管會
國泰世華銀行因接獲客戶反映及內部清查,發現蘭雅分行前交易櫃員涉挪用客戶款項,金管會今天(2/29)表示,核查認為該行有未確實執行內部控制制度情事,違反銀行法及授權訂定的內控內稽辦法,核處800萬元罰鍰,並要求該行增加作業風險相關資本計提,並將本案例態樣傳送至銀行公會網站專區揭露,報送違法失職人員。

金管會表示,國泰世華蘭雅分行前交易櫃員自111年12月至112年6月間,擅自以客戶印鑑多蓋取款憑證取款、將客戶資料重建於自己的存摺磁條,再偽冒客戶簽名取款,及代收信用卡款或房屋稅款未即時入帳等手法挪用客戶資金,受影響客戶數共61人,總挪用金額約430萬元。

金管會表示,核查發現該行未落實執行磁條重建覆核機制,且未落實代收稅款章戳保管、代收信用卡款作業程序,及未確實督導員工遵守行為準則等四項缺失,包括該分行覆核主管未落實覆核系統與紙本存摺資料是否相符,即逕於系統進行覆核、有權簽章人員未落實章戳保管,致該員得自行拿取章戳蓋用;該員收款後未即時入帳,並逕於信用卡繳款憑證蓋個人小扁章後,將繳款憑證交付客戶。

金管會並表示,國泰世華雖於「嚴禁行員與客戶間之相關行為規範」規定,嚴禁行員私自挪用客戶款項等行為,惟該行未落實督導案關人員遵循該準則規範,致發生本案舞弊情事,爰依銀行法規定核處800萬元罰鍰。

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