開發APP做台菲地下匯兌　3年經手40餘億負責人被訴

匯誠國際支付公司，自行開發「FASY PAY」APP，違法辦理台灣及菲律賓異地匯款業務，標榜快速容易操作，只要使用手機匯款，3分鐘對方就可收到，讓許多移工趨之若鶩，3年來經手40億6482萬3137元，由於非銀行不得辦理國內外匯兌業務，台北地檢署調查後，認為該公司負責人詹富程、營運長吳少豪2人，共同涉犯《銀行法》，依法提起公訴。

北檢查出，匯誠公司自2020年7月1日，開發「FASY PAY」應用程式，提供小額匯兌業務，每筆小額匯款收取99元或149元手續費，以此招攬外籍移工下載使用。

在形式上，而當移工在APP輸入匯兌金額後，程式就會自行依內建新台幣兌換菲律賓披索匯率結算，同時生成超商繳費條碼，讓使用者可以前往4大超商平台完成繳費。

超商再定期將收受的款項，匯到匯誠公司的指定2家銀行，由匯誠向2家銀行辦理結匯後，再由2家銀行協助將款項從匯誠公司的帳戶匯款到匯誠設在菲律賓首都銀行的帳戶。整個匯款過程必須耗時5到7個工作天。

實際上，匯誠為了縮短時程，直接與菲律賓當地銀行及業者合作，以「FASY PAY」做為介接，當移工到超商繳費完成後，「FASY PAY」就會透過系統將匯款訊息提供給菲律賓當地銀行及業者，由對方直接將等值外幣匯入使用者指定的菲律賓境內銀行帳戶，或將等值披現款交給指定對象，而台灣2家銀行的匯款，則整批匯款到菲律賓，以填補匯誠公司的代墊款。

由於標榜快速容易操作，只要使用手機匯款，3分鐘對方就可收到，外籍移工趨之若鶩，自2021年7月1日到2022年11月4日止，匯誠公司累積非法匯兌金額達40億6482萬3137元。

台北地檢署調查後認為，匯誠公司負責人詹富程、營運長吳少豪2人，共同涉犯《銀行法》，依法提起公訴。