新冠肺炎
焦點
Jun 01, 2020
後疫情時代/勞動基金4月收益回補1758億 政府盼下半年損益平衡
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Jun 01, 2020

新冠肺炎疫情趨緩,全球股市回升,台股也在歷經3月低潮後隨即展開反彈行情,政府各大基金趁勢進場,勞動基金虧損縮小。勞動基金運用局今(6月1日)公布今年截至4月底止,整體勞動基金評價後收益-2954.5億元,收益率-6.97%,相較前3月「寫下歷史單季最大虧損」,在4月得以回補,收益轉正1758億元。勞動部今年目標拚「損益兩平」,避免勞工虧損。

  • 勞動基金運用局公布最新投資效益。(圖/運用局提供)

勞動基金投資逐漸回溫 但整體依然虧損

勞動部主管的「勞動基金」,包括勞工退休基金(簡稱勞退基金,分為新制、舊制)、勞工保險基金(勞保基金)、就業保險基金、積欠工資墊償基金及職業災害勞工保護專款。由勞動基金運用局(以下簡稱運用局)辦理各基金之投資政策、風險控管等。

今年3月受到新冠肺炎疫情衝擊,各國紛紛採取更嚴厲的管制措施,重創全球供應鏈,並造成需求嚴重萎縮,各主要股票市場大幅度下跌。因此截至3月底止,「勞動基金」虧損共達-4712.5億元,收益率-11.16%,寫下歷史單季最大虧損。

不過,4月因疫情在歐美朝向正面緩和發展,多國並逐步解除封鎖、重啟經濟活動,加上各國持續推出的振興追加方案,保護脆弱經濟體,紓解企業現金流動性壓力,各主要股票市場紛紛反彈。

根據運用局今下午公布數據,整體勞動基金截至今年4月底止,評價後收益數為-2,954.5億元,收益率-6.97%。相較截至3月底的統計,收益率增加4.19%;收益回補1758億元。不過,整體投資收益依然呈現「虧損」狀態。

  • 退休前應了解兩大觀念,勞退一定不會虧損、勞保可能吃不到。(圖/Pexels)

投資賺或賠不影響「退休金」、卻將加速「勞保」破產

雖然帳面數字不好看,但民眾最應了解的兩觀念是,一,最受勞工所關注的退休金,是否隨著投資損失而受損?勞動部表示,勞退基金是屬於「確定提撥」,領取的退休金額取決於企業及個人提撥多寡及其報酬率,每個人的錢都放在屬於自己的退休金帳戶中,所以沒有破產疑慮。

勞動部說明,雖然今年3月受疫情影響導致勞退基金是虧損,但過去累積賺的錢都高於保證收益;且運用局預估,未來疫情若能有效獲得控制,在各國振興措施之助益下,下半年全球經濟應可逐步回升,因此勞工不用擔心未來會領不到退休金。且就算虧損,新制勞退有2年定期存款利率的最低收益保證,法令規定政府得以優於定存利率支付給勞工,因此絕不會讓勞工虧錢。

不過,較令人擔心的是勞保基金。截至3月底勞保基金規模為6,902億元、收益率-10.33%;而截至4月底止,勞保基金規模為7,146億元、收益率-6.10%,換言之最新收益率回補4.2%、244億元,但整體規模上,勞保基金的投資效益依然呈現虧損。

而根據最新的精算報告,勞保基金在2016年的潛藏負債(即指未來須支付的金額)高達8.96兆元;到了2018年底,這個數字暴增近一成,負債增加8,500億元,達到9.81兆元。

由於勞保基金是採取「確定給付」,其概念就像是「這一代的退休金,由下一代來繳」,具有「世代互助」的精神,但因台灣人口結構呈現負成長,因而出現「繳少領多」的危機;且政府雖承諾每年撥補200億元,但仍無法追上支付速度;若再加上基金投資未能獲利,在基金「入不敷出」的情況下,恐加速破產,外界已傳出預估在2026年就會面臨破產,尚未屆領退休的勞工們未來能否領到勞保,已是未知數。

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