83兆美元財富傳承潮來了！　瑞銀：台灣家族企業站上關鍵轉折點

看好台灣亞資中心和家族辦公室商機，瑞銀表示，高達 83 兆美元的全球財富交棒浪潮正加速展開。未來 20 至 25 年，全球將迎來史上最大規模的跨世代資產移轉，在台灣市場，多數第一代企業主面臨史上最大規模的「財富傳承潮」，台灣家族企業同步站上關鍵轉折點。

瑞銀集團是全球最大的財富管理機構，其「家族辦公室（Family Office）」服務在全球超高淨值客戶（UHNW）市場中居於領先地位。 瑞銀除了提供家族治理、傳承規劃和資產結構化等全方位諮詢外，其每年發布的《全球家族辦公室報告》（Global Family Office Report）更是全球富豪投資動向的風向球

瑞銀集團台灣區負責人蘇韋毓表示，台灣正邁入大規模世代交替階段，財富傳承核心已由資產移轉延伸至責任、決策權與家族使命的延續；及早建立清晰的治理架構並推動跨世代溝通，將有助於降低衝突、確保家族企業的長期穩健發展。

瑞銀家族辦公室諮詢及財富規劃服務部主管林欣穎也指出，新世代對傳承的期待正明顯轉變，不僅重視參與家族治理與決策，也更關注溝通與信任的建立；在價值觀轉變下，財富的長期意義，包括社會影響與永續投資角色，正逐步成為其重要考量。

府院為打造「亞洲資產管理中心」，金管會近年積極推動法規鬆綁與業務升級，並選定高雄設立示範專區。此政策核心在於推動「家族辦公室」發展、擴大私人銀行業務，並引導龐大民間資金投入國內重點產業與公共建設。

其業務重點，包括：鬆綁包含私人銀行（財富管理）、OBU（離岸金融單元）等法規限制。且逐步開放家族辦公室專屬案源，讓高資產家族能合法認購過去未核備的境外私募股權基金（PE），直接參與國內半導體、AI及新創產業的投資與併購，外銀多看好此商機，更有台灣投信業者也申請家族辦公室相關業務。