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新冠疫情三級警戒 金管會同意「視訊賣保單」

  • 更新2021/05/26 10:04
  • 發布2021/05/26 09:52
  • 作者/ 李英婷

新冠肺炎本土疫情未見消退,多家壽險業務員紛紛傳出確診,為了確保壽險業各項服務和業務營運不中斷,並在兼顧相關風險控管的前提下,金管會同意保險業務員在疫情期間,可用手機視訊、傳真、郵件等3種方式取代「親晤親簽」的程序,等疫情趨緩後,再補正本。

疫情期間,保險員可視訊賣保單。(示意圖/圖庫Pexels)

依據現行《保險業務員管理規則》,保險業務員從事人身保險招攬行為時,需親晤客戶取得親簽的投保相關文件,也就是說業務員必須要與客戶面對面接觸。

但考量全國疫情提升至第三級警戒,且也已宣布延長至6月14日,應減少人和人之間的接觸。為此,金管會備查壽險公會所訂「親晤親簽與紙本作業之暫行原則暨相關業務招攬、核保、保全、理賠及商品審查等暫行作業細則」,以維持保險服務不間斷。

金管會指出,新契約招攬、核保、繳費、保全、理賠等作業受理及受理後處理過程,原應採紙本或書面同意作業,在疫情第三級警戒下,可用電子郵件寄送、拍照或掃描上傳、傳真回傳保險公司,並於疫情警戒降為二級或以下時,將正本繳回保險公司留存。另,保險商品送審相關作業,可先以電子公文方式通知主管機關及財團法人保險事業發展中心。

此外,在確認客戶意願之後,保險業務員可以視訊、錄音、錄影方式,留存客戶親晤親簽紀錄。其影像內容應包含客戶出示身分證明文件、聲明書(內含同意辦理該業務、本暫行措施及投保各項文件為親簽),並錄下簽署聲明書的簽名動作以確認是客戶親簽。

至於風險控管措施,分別是上開身分證明文件影像、錄音錄影檔案,應確保清晰度及品質以供後續查核作業,另上開檔案應指定相關權責人員進行覆審,確認客戶辦理投保或服務作業的適當性及意願,以及保險公司應就是否符合規範進行抽查,業務員個人及公司整體均不得低於20%,以確保客戶權益。

金管會也提醒,上述僅為防疫期間的「暫行措施」,業者仍應落實相關控管機制,以確保客戶權益。

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