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1.4億紓困貸款買藍寶堅尼、法拉利、賓利,外加豪華度假!加州男涉詐欺等15罪遭起訴

  • 更新2021/05/13 16:17
  • 發布2021/05/13 16:07
  • 作者/ 張佩雯

美國加州歐文市38歲男子穆斯塔法‧卡迪里(Mustafa Qadiri),近日遭聯邦檢察官起訴,指控他利用政府針對中小型企業提出的《薪酬保護貸款計畫》(Paycheck Protection Program,簡稱PPP)詐領500萬美元(約台幣1.4億)的紓困貸款,並將這筆錢用來買名車、付帳單,還拿去豪華度假。

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美國加州一名男子詐領紓困貸款拿去買名車。(圖片來源/US Attorney推特)

謊稱發不出薪水、公司卻早已沒在營運

根據美媒報導,卡迪里在2020年5月及6月向PPP計劃提交了虛假及詐欺性的申請。這項由國會設立的中小企業貸款計劃,旨在幫助受到疫情衝擊的公司能順利支付員工工資。卡迪里利用他名下位於新港灘(Newport Beach)的4間公司申請,其中2間卻早已沒有營業。

檢察官調查發現,卡迪里用來申請貸款的虛假資料,包括謊報支付薪資的員工人數、更改了銀行帳戶紀錄及餘額,還虛構了一份當季聯邦納稅申報表,除此之外,他甚至使用他人的名字、社會安全號碼及簽名來申請貸款。

卡迪里利用這些資料成功騙取銀行貸款,將500萬美元匯到他的戶頭。拿到紓困貸款之後,卻沒有拿去付薪水,而是先後買了一輛法拉利、一輛賓利及一輛藍寶堅尼,還大肆消費,支付奢華的旅行開銷。

聯邦檢察官在卡迪里家中起出這3部名車,予以沒收,並從他的銀行帳戶扣押約200萬美元。5月5日卡迪里在起訴書中被指控犯下4項銀行欺詐罪、4項電匯欺詐罪,1項嚴重的身份盜竊罪及6項洗錢罪,卡迪里於7日向執法部門認罪,並以10萬美元交保,預定於6月29日接受審判。

主管機關監督不力、累計已至少120宗詐欺案

為了因應新冠肺炎(武漢肺炎、COVID-19)疫情影響,美國聯邦政府針對中小型企業提出了《薪酬保護貸款計畫(PPP)》,是小型企業署(Small Business Administration, SBA)與民間金融機構合作所提供的貸款型紓困方案。

PPP貸款核准後,企業不僅可在8或24個星期的豁免覆蓋期(Covered Period)內支付營業費用,更可於豁免覆蓋期結束後10個月內向SBA申請貸款豁免(Loan Forgiveness)。符合條件者,將可獲得全額或部分貸款豁免,若企業無法適用全額豁免,則須在貸款到期日前償還未受豁免之貸款及利息。

然而,《華盛頓郵報》也指出,因為負責計劃的小型企業署監管不力,使得詐欺事件頻傳,累計今年司法部已收到至少120宗與該計劃有關的詐欺案件。

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